Klassische Vermögensverwaltung
Eine gute Geldanlage beginnt mit einer klaren Strategie. Die passende Anlagestrategie definieren wir mit Ihnen gemeinsam – von eher vorsichtig bis chancenorientiert.
Auf dieser Basis stellen wir ein breit diversifiziertes Portfolio zusammen. Dabei berücksichtigen wir alle Anlageinstrumente, die von unseren Kundinnen und Kunden freigegeben sind.
Die Auswahl der Anlagethemen erfolgt unabhängig und ohne Bindung an bestimmte Anbieter. Unser Fokus liegt dabei auf kostengünstigen und transparenten Anlageinstrumenten.
Ihr Portfolio wird laufend überwacht und bei Bedarf optimiert, damit es langfristig zu Ihrer Strategie und Ihren Zielen passt.
Individuelle Anlageberatung
Im Mittelpunkt der Beratung stehen Ihre Bedürfnisse und Wünsche. Darauf aufbauend bieten wir eine unabhängige Anlageberatung, die sich an Ihren persönlichen Zielen und Möglichkeiten orientiert.
Die individuelle Anlagestrategie erarbeiten wir mit Ihnen gemeinsam. Auch die Auswahl der Finanzinstrumente erfolgt in enger Abstimmung, damit Sie jederzeit nachvollziehen können, wie Ihr Vermögen investiert ist.
Ihr Depot wird laufend überwacht. Wir bringen regelmässig neue Ideen und mögliche Anpassungen ein, wenn sich interessante Chancen ergeben.
Besteht Handlungsbedarf, kontaktieren wir Sie und unterbreiten Vorschläge für das weitere Vorgehen.
Ganzheitliche Finanzplanung
Eine klare Übersicht ist die Grundlage für gute Entscheidungen. Deshalb erstellen wir auf Wunsch eine konsolidierte Vermögensübersicht, die Ihre Anlagen über mehrere Bankverbindungen hinweg übersichtlich und verständlich darstellt und zusammenfasst.
Ergänzend dazu analysieren wir Ihre Vermögenssituation im Detail. Dabei betrachten wir unter anderem die Aufteilung der Anlagen, mögliche Risiken, den Grad der Diversifikation sowie die anfallenden Kosten.
Für weiterführende Fragen arbeiten wir mit einem starken Partnernetzwerk zusammen. Dazu gehören unter anderem Vorsorge- und Pensionierungsberatung, unabhängige Unterstützung bei Finanzierungs- und Immobilienfragen, Nachfolgethemen sowie Beratung rund um Steuerplanung und Steueroptimierung.
«Timing ist alles!»
Unsere Anlagephilosophie
Anlegen mit Vernunft, Herz und Verstand
Wir investieren nur in Anlagen und Unternehmen, die wir und unsere Kunden verstehen.
Keine versteckten Kosten
Wir verzichten vollumfänglich auf Bestandsvergütungen und Retrozessionen und wählen Produkte mit möglichst geringen Kosten für Sie.
Timing ist alles
Unser Trendfolgemodell «FIST» unterstützt uns bei der Bewertung geeigneter Transaktionszeitpunkte.
«FIST» (Financial Instrument Screening Tool) ist ein proprietäres und erprobtes Analyseinstrument der Granat Vermögensverwaltungs AG.
Bei der technischen Analyse wird auf Basis verschiedener Faktoren der Trendfolgeverlauf eines Anlageinstruments berechnet. Dadurch erkennt unser Algorithmus entstehende Trendwenden – sowohl auf Ebene einzelner Titel als auch auf aggregierter Sektorenebene.
Die fundamentale Analyse basiert auf allen verfügbaren Analystenschätzungen und gibt einen guten Überblick über die Veränderung der Analystenmeinung zu einem Unternehmen.